公司報稅,專業核數及會計,Company Registration,商標註冊 – BVI 公司一個極其重要的Accounting ,但很少談到關於信用卡處理題目是,商家帳戶持有。其中,可以發生在一個企業最經濟毀滅性的事情是處理銀行凍結商家賬戶。如果發生這種情況,您的商家帳戶,您將無法訪問該帳戶,您的資金從開放的授權將不存款持有,長時間則沒有披露。這意味著你不能接受新的信用卡交易,以及最近處理交易的收入將不會被存入數天,數週或更長的時間。
商家帳戶持有落後許多,你可能在網上讀到,或從朋友聽說的恐怖故事。商家常常被描述為在這些故事中的受害者,但也有雙方的每一個硬幣。在這篇文章中我將討論為什麼處理銀行持有的商家賬戶,你如何能避免這種事發生在你,你可以做什麼,如果保持放在您的帳戶。
涉嫌詐騙往往是基礎,商業服務提供商把一個保持在一個商家帳戶。在典型的情況下供應商是抵禦商家背後信用卡詐騙罪的第二行。當有人使用它來騙取持卡人的意圖打開一個商家帳戶,一個非典型的情況下,供應商成為抵禦欺詐行為的第一道防線。
商戶處理欺詐是商戶服務供應商有責任採取行動的一個大問題。供應商不斷地監控所有商業客戶的跡象表明,一個商家帳戶被濫用。如果檢測到的跡象欺詐活動的,有問題的商家帳戶將被保持,直到調查可以進行,以確定是什麼觸發報警。這樣的調查結果在商家帳戶持有或違規帳戶的終止釋放。
如果調查與商家的帳戶被終止結束,其他操作可以按照這取決於該帳戶關閉的原因。在故意濫用或欺詐的情況下,違規商家可被添加到終止商戶的文件(TMF),面臨罰款,甚至有犯罪指控他們。這些欺詐檢測系統服務的一個重要目的在打擊欺詐,但他們不是完美的。
有時無辜的商家有標記,並舉行了他們的賬戶;的影響,其中可以證明是毀滅性的。
有跡象表明,導致商家服務提供商兩個基本原因,申請一個保持在一個商家帳戶。我將在這裡一一列舉,然後在下面的段落中詳細討論每一個。第一個原因是打破在商戶服務協議約定的條款。二是可疑的加工行為。
要打開一個商家帳戶的業務,必須簽署一份商戶服務協議。該協議概述了規則,收費標準,並在有關加工量及平均每宗交易額的商家帳戶的限制。如果一個企業打破任何在其商戶服務協議的規定,處理銀行可以持有,甚至終止其帳戶。在正在舉行的帳戶的情況下,這將是不可用的,只要它需要處理銀行調查違反協議,並作出裁決,是否恢復或終止該賬戶。
以下是為什麼企業被發現違反了其商戶服務協議常見的原因的列表。研究這些原因使你能夠避免犯同樣的錯誤你自己和你的有商家帳戶持有。
過度扣款 – 扣款都非常認真地對待處理銀行,以及過度扣款是商家帳戶的主要原因持有和關閉。關於扣款一個常見的誤解是,如果他們贏了,他們不反對你算。這根本就不是這樣的。輸或贏,退是退,和太多會導致被關押您的商家帳戶,關閉或更糟。對扣款最好的防禦始於一個好的進攻。積極主動地停止扣款,防患於未然和發展您的業務扣款預防計劃。
處理超出申報加工量和平均票價的 – 當你申請一個商家帳戶,你必須聲明你的企業的平均每月處理量,以及你的平均票價。許多人忘記了這些數字,當他們開始處理,但放心,處理銀行不。這兩個數字都遠遠超過一種形式。處理超出你的申報量或平均票價可能導致被關押或終止您的帳戶。
使用一個商家帳戶接受付款未公開的商品或服務 – 商家賬戶是不是免費通行證接受信用卡付款不管是什麼你賣在某一天。當您申請了您的商家帳戶,你將不得不提供您銷售的商品或服務的基本描述。使用帳戶接受付款任何這樣的描述之外會離開你違反了你的協議和開放的由銀行處理追索。
使用一個商家帳戶接受付款為其他企業 – 商家賬戶是由只有一方發給個人或企業使用。使用帳戶接受付款另一個人或企業是嚴格禁止的。一經發現,這種行為幾乎肯定會導致帳戶被終止。
可疑的處理行為是商家帳戶的另一個主要原因持有。持有這個原因是特別艱難的,因為它們通常是由銀行處理申請,恕不另行通知商家。商家通常認識到他們的帳戶已舉行時,他們試圖收取信用卡或者當他們再看到存款從信用卡上銷售他們的支票帳戶明細帳。防止因持有可疑的處理活動,是指避免的行為將觸發處理器的欺詐警報。依據一些通用的準則,而你正在處理的交易將幫助你做到這一點。

請聯繫您處理銀行的風險部門,而不是你的銷售代表,運行前異常大的交易。試圖處理一個單一的大交易超出了正常的為您的帳戶幾乎肯定會導致擱置。
讓您處理銀行通報變動在您的業務,這將影響你的處理行為。例如,如果一個誘餌店已經只賣小誘餌和解決項目年開始賣深海捕魚設備,他們的平均票價已經是$ 15可以秒殺500元或以上過夜。這種急劇的變化可能會導致其處理銀行控股的商家帳戶,直到票增加可進行調查的原因。通知改變你處理行為的處理銀行將允許他們調整車票和音量數字為您的帳戶之前,有一個問題。
不處理與實卡帳戶過多的卡不在場交易。除了中端和非限定附加費,你會產生費用,鍵控太多的交易,這是成立多刷卡交易一個商家帳戶將導致欺詐警報。如果你是企業有實卡和卡不在場交易的一個體面的數額,打開多個商家帳戶將有助於避免任何欺詐警示,它會為你節省加工費用。
如果您的帳戶並最終得到持有你處理銀行,有沒有太多,你可以做,除了讓程序運行的過程中,注重損害控制。這一過程將需要進行他們的調查,這需要時間。在極端的情況下,保持的原因是不是故意的和正在舉行資金金額龐大,尋求法律諮詢的,專門從事銀行卡法律的律師將是一個明智的一步。